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Harmonie et équité

Gouvernance familiale

Une vision claire. Une structure solide. Une harmonie durable.

Escalier en colimaçon avec des marches en bois et une rampe incurvée bleu-gris, vue d'en haut, créant un motif dynamique et abstrait avec des tons chauds et froids.

À propos de ce service

Assurer la pérennité financière du patrimoine et la transition générationnelle harmonieuse

La gouvernance familiale joue un rôle fondamental dans la préservation et la transmission efficace du patrimoine à long terme. Elle permet de structurer la prise de décision, de clarifier les rôles et responsabilités de chaque membre, et de favoriser un dialogue intergénérationnel sain autour des valeurs, de la vision familiale et des actifs.

Nous offrons :

  • L’établissement d’un conseil de famille
  • La rédaction d’une charte familiale
  • La planification de transitions générationnelles
  • La formation financière des jeunes générations
  • La gestion des enjeux liés aux fondations privées, fiducies, ou entreprises familiales

92%

des transmissions de patrimoine réussies impliquent des réunions familiales et des valeurs financières partagées.

Une gouvernance structurée contribue à préserver à la fois le patrimoine et l’harmonie alors que nous nous dirigeons vers le plus grand transfert de richesse de l’histoire du Canada au cours de la prochaine décennie.

60%+

des Canadiens fortunés n’ont pas discuté de leurs plans de succession avec leurs enfants. — IG Gestion de patrimoine

La transparence peut réduire les conflits et garantir que les volontés liées à l’héritage soient respectées. La principale raison de l’échec des transferts de patrimoine est le manque de préparation de la famille ; l’éducation, la communication et une implication progressive sont essentielles.

2x

plus probable qu’un transfert de patrimoine intergénérationnel réussisse avec l’accompagnement d’un conseiller — Family Wealth Alliance

Avec l’accompagnement d’un conseiller, il est possible d’anticiper les défis potentiels, de coordonner les aspects juridiques, fiscaux et familiaux, et de veiller à ce que le processus se déroule en conformité avec vos volontés.

Nos services associés à la gouvernance familiale

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Chartes familiales

Nous vous aidons à formuler une vision commune et des valeurs fondamentales qui guident les décisions des différentes générations. Une charte familiale bien conçue favorise l’unité, l’objectif et la clarté – transformant l’héritage en quelque chose d’intentionnel.

2

Planification de la succession

Nous concevons des transitions douces et réfléchies pour les actifs professionnels et personnels. Notre approche est collaborative, discrète et profondément personnalisée afin de préserver l’harmonie et la croissance à long terme.

3

Conception du conseil de famille

Nous vous aidons à créer des conseils de famille formels – des forums structurés qui encouragent une communication saine, la transparence et le partage des décisions. Il s’agit de donner à chacun les moyens d’agir, tout en protégeant l’intégrité de votre héritage.

4

Prévention des conflits et médiation

Même les familles les plus unies connaissent des moments de tension. Nous proposons des cadres proactifs et une médiation discrète pour aborder les sujets sensibles à un stade précoce, afin de préserver les relations et de protéger la vision à long terme de la famille.

5

Audits de gouvernance confidentiels et approfondis

Nous procédons à un examen approfondi de vos pratiques de gouvernance actuelles afin d’identifier les zones de risque, d’inefficacité ou de désalignement – puis nous proposons des améliorations stratégiques et discrètes conçues en fonction de la structure et des objectifs de votre famille.

Pourquoi la gouvernance familiale est-elle la bonne solution pour vous?

La clarté là où c'est le plus important

À mesure que les familles s'agrandissent et que les richesses se multiplient, la précision devient essentielle. La gouvernance offre la structure nécessaire pour prendre des décisions éclairées et unifiées, même dans les moments complexes et à fort enjeu.

Aligner les objectifs familiaux et financiers

Qu’il s’agisse de la prospérité des affaires, d’ambitions philanthropiques ou de la gestion immobilière, la gouvernance garantit que chacun avance vers les mêmes objectifs — avec transparence et confiance.

Réduire les tensions avant qu'elles ne se manifestent

Grâce à des rôles, des processus et des structures de communication clairs, la gouvernance réduit les tensions émotionnelles et financières qui accompagnent souvent les transitions patrimoniales. La prévention est puissante.

Préparés à l'inattendu

La richesse est source de complexité et d'imprévisibilité.La gouvernance familiale met en place des plans clairs pour que vous puissiez faire face aux imprévus de la vie avec calme et confiance, en sachant que vos affaires sont toujours sous contrôle.

Un chemin sinueux traverse une vallée verdoyante entourée de hautes montagnes ombragées sous un ciel partiellement nuageux traversé par la lumière du soleil.
Vous avez des questions? Vous souhaitez allez de l’avant? Parler à un expert

Études de cas relatives

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Presse & Médias

On parle de « loterie des bénéficiaires » quand l’héritage est laissé au hasard

Un homme d'un certain âge est assis et tient un bébé sur ses genoux en souriant, tandis qu'une femme se penche près d'eux et leur sourit chaleureusement, dans un cadre intérieur confortable.

5 Déc, 2025

Presse & Médias

Qui exécutera votre plan successoral?

Un homme âgé et une jeune femme sourient et marchent bras dessus bras dessous au bord d'une rivière au coucher du soleil. Ils portent tous deux des hauts rayés et semblent heureux et détendus.

24 Août, 2025

Presse & Médias

Questions familiales

Un homme et une femme plus âgés sourient à une jeune fille dans un jardin. L'homme aide la jeune fille avec ses outils de jardinage, tandis que la femme tient des légumes fraîchement cueillis. Tous trois semblent heureux et sont entourés de plantes.

3 Juil, 2025

Presse & Médias

Les bons représentants peuvent améliorer votre protection contre l’exploitation financière des aînés

Un couple âgé sourit dans une cuisine lumineuse, en regardant un ordinateur portable sur le comptoir. La femme se tient derrière l'homme, la main sur son épaule. Une corbeille de fruits est posée à proximité.

6 Juin, 2025

Presse & Médias

Je ne serai plus là de toute façon, alors pourquoi planifier mes funérailles?

Un oiseau solitaire aux ailes déployées vole au-dessus d'une eau sombre et réfléchissante, avec de doux nuages se reflétant faiblement sur la surface en dessous.

20 Mai, 2025

Presse & Médias

Aider ses enfants adultes à épargner

Un couple âgé et une jeune femme sont assis à une table, souriant et regardant ensemble une tablette. La femme plus âgée utilise la tablette, tandis que la jeune femme tient un morceau de papier. L'homme plus âgé se tient à côté d'eux et pose une main sur l'épaule de la femme.

10 Avr, 2025
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Foire aux questions

Pourquoi la gouvernance familiale est-elle importante pour les familles fortunées?

La gouvernance familiale permet de préserver à la fois la richesse et l’harmonie entre les générations. Elle crée une structure autour de la prise de décision, des valeurs et de l’héritage. Mais chaque famille est différente, tout comme l’est la manière dont la gouvernance est mise en place. Notre rôle est de vous aider à mettre en place un système adapté à la vôtre, de sorte qu’en période de stress ou de paix, vous soyez toujours pris en charge.

Comment entamer des discussions sur la planification de la succession au sein de la famille?

La succession est l’une des conversations les plus délicates mais aussi les plus vitales pour une famille. Nous facilitons ce dialogue en faisant preuve d’empathie, de structure et de discrétion. Le bon moment, le bon ton et les bons outils font toute la différence – et nous sommes là pour guider ce voyage. Une conversation avec votre conseiller est souvent la meilleure première étape.

Comment éviter les conflits entre les membres de la famille dans les décisions relatives au patrimoine?

Des rôles clairs, des valeurs alignées et des cadres de communication permettent de prévenir les tensions avant qu’elles ne surviennent. Pour notre part, nous utilisons notamment des chartes familiales et des conseils consultatifs. Mais la gouvernance n’est jamais une solution unique. Laissez-nous vous montrer comment la structure peut apporter la paix – et la prospérité – à l’avenir de votre famille.

Mes enfants ou petits-enfants doivent-ils être associés à la prise de décision?

L’implication précoce de la nouvelle génération favorise la responsabilité et garantit que votre héritage sera transmis avec détermination. Nous aidons les familles à introduire l’éducation financière, le mentorat et les rôles de gouvernance au bon moment. Étudions ensemble une stratégie qui corresponde à la vision et à l’état de préparation de votre famille.

Comment transmettre plus que la richesse?

Nous aidons les familles à préserver leur but et leur prospérité grâce à des outils tels que les chartes familiales, l’éducation de la prochaine génération et même la création de fondations privées. Notre objectif est de refléter vos valeurs dans tout ce que vous transmettez. Il s’agit de conversations intimes, et nos conseillers sont là pour vous guider avec soin et clarté.

Un homme et une femme sont assis ensemble à un bureau et regardent l'écran d'un ordinateur portable. La femme montre l'écran du doigt et tous deux sourient. Une tasse à café et un bloc-notes sont posés sur la table blanche devant eux.
De grands gratte-ciel modernes aux façades de verre et d'acier se dressent les uns à côté des autres sous un ciel partiellement nuageux, tandis que des bâtiments plus petits et un paysage urbain lointain sont visibles à l'arrière-plan. Une cabane confortable se trouve au bord d'un lac clair, entourée de pins, avec une montagne enneigée s'élevant majestueusement à l'arrière-plan sous un ciel partiellement nuageux. Sous un ciel nuageux, une rivière sinueuse coule dans un canyon spectaculaire aux falaises abruptes couvertes de mousse, créant un paysage accidenté et pittoresque. Gros plan sur le sable mouillé d'une plage, montrant des ondulations texturées et des lignes lisses et incurvées formées par le mouvement de l'eau. Les motifs créent un dessin naturel et abstrait. Une rangée de colonnes classiques en pierre avec des chapiteaux ornés, éclairées par des courants de lumière solaire, créant des jeux d'ombre et de lumière spectaculaires sur l'architecture.

Nos autres services

Gestion d’actifs Gestion du patrimoine Financement Gestion du risque Philanthropie Conciergerie Rapports consolidés
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Un homme aux cheveux bruns courts et à la barbe taillée porte un costume bleu marine, une chemise blanche et une cravate rayée. Il se tient devant un arrière-plan sombre et flou, regardant directement la caméra avec une expression neutre.
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