Gestion de portefeuille et gestion des actifs financiers

À propos de ce service

Une gestion d’actifs personnalisée pour améliorer le rendement et sécuriser votre patrimoine à chaque étape de votre parcours financier.

Morningstar (2023) a constaté que le rendement du portefeuille des investisseurs avait un retard moyen de 1,7 % par an par rapport aux rendements des fonds, en raison de comportements tels que :

La poursuite des performances passées
La vente panique lors des baisses de marché
Le retard à investir dans des périodes de hausses

Notre approche en gestion d’actifs financiers repose sur la discipline, la rigueur et une compréhension approfondie des marchés. Chaque portefeuille est bâti sur mesure à partir d’une analyse complète de votre situation, de vos objectifs à long terme et de votre tolérance au risque. Grâce à une méthodologie structurée, une diversification optimale et une sélection rigoureuse des véhicules de placement, nous cherchons à générer des rendements stables et durables, tout en apportant une haute importance à la gestion du risque financier. Cette démarche réfléchie nous permet de prendre des décisions éclairées, loin des réactions impulsives aux fluctuations du marché.

90%

Attribution du rendement d’un portefeuille

Jusqu’à 90 % du rendement à long terme d’un portefeuille dépend de la répartition d’actifs — pas de la sélection de titres. Les autres facteurs (sélection de titres, market timing, frais) ont un impact beaucoup plus marginal lorsque la discipline est maintenue. (Sources : Russell Investments, Morningstar 2023, BlackRock 2021)

75%

Le S&P500 termine l’année en territoire positif

Depuis 1928, le S&P 500 a affiché un rendement positif dans environ 3/4 des années civiles. Et 7 des 10 meilleures journées ont eu lieu dans les deux semaines suivant une des pires journées de marché. La discipline bat les prédictions — toujours. (Source : NYU Stern / Macrotrends / S&P Global Data)

$2G+

Actifs sous gestion par l’équipe

Nous gérons plus de 2 milliards de dollars d'actifs pour le compte de familles, de chefs d'entreprise et de professionnels prospères. Cette confiance reflète notre engagement à fournir des conseils en investissement judicieux, une stratégie rigoureuse et un plan de gestion des actifs véritablement personnalisé.

Nos services associés à la gestion d’actifs

Parler à un expert

1

Améliorer la qualité et le potentiel de rendement

Grâce à une sélection d’actifs rigoureuse et à une analyse d’investissement rigoureuse, nous visons à accroître la qualité et la valeur globales de votre portefeuille. Notre approche a été soigneusement conçue pour garantir une croissance régulière en équilibrant performance et risque, tout en restant en phase avec votre vision financière globale.

2

Intégrer des placements non traditionnels

En identifiant et en intégrant des investissements non traditionnels à votre portefeuille, nous cherchons à diversifier les risques et à optimiser vos rendements. Notre capacité à explorer des opportunités au-delà du marché traditionnel nous permettra de vous offrir un potentiel de croissance unique et un accès à des classes d’actifs innovantes, tout en restant en phase avec vos objectifs financiers à long terme.

3

Collaborer avec des gestionnaires de réputation internationale

Notre expertise et nos connaissances s’enrichissent grâce à nos collaborations stratégiques avec des gestionnaires d’actifs de premier plan, reconnus internationalement. En intégrant soigneusement les analyses et approches externes des marchés mondiaux, nous nous concentrons constamment sur notre développement personnel afin de garantir une croissance de portefeuille constante et innovante, avec une précision optimale.

4

Gestion constante du risque avec des budgets de risques strictes

Pour protéger vos investissements, nous mettons en œuvre des pratiques rigoureuses de gestion des risques, tout en respectant des budgets de risque stricts. Notre priorité absolue est de surveiller et d’atténuer les risques de votre portefeuille en gérant son exposition de manière proactive et constante. Nous y parvenons en adoptant une approche équilibrée, alignée sur vos objectifs financiers, tout en préservant la stabilité et en répartissant les risques.

5

Gestion fiscale

Notre stratégie de gestion fiscale vise à optimiser vos investissements afin de minimiser vos impôts et de maximiser vos rendements. Pour vous aider à conserver une part plus importante de votre patrimoine, nous structurons votre portefeuille tout en tirant parti de solutions fiscalement avantageuses. Notre approche est conçue pour optimiser le rendement après impôt et s’aligner sur vos objectifs financiers globaux.

Comment pouvez-vous bénéficier de nos services de gestion d'actifs?

Bénéficiez d’une expertise de haut niveau.

Ayez accès à des professionnels de haute qualité qui travailleront sans relâche pour optimiser vos investissements d’une manière adaptée à votre profil et à vos objectifs spécifiques.

Maximisez le rendement de votre capital.

Des stratégies adaptées pour faire fructifier vos actifs et minimiser les risques de manière stable et efficace grâce à une gestion active de votre portefeuille.

Réduire les risques, amplifier la tranquillité d'esprit.

Une approche proactive et précise de la gestion des risques qui vous permet de traverser en toute confiance les cycles économiques, tout en protégeant vos actifs à long terme avec des solutions personnalisées à votre profil d’investisseur.

Gagnez du temps, restez en contrôle.

Vous pouvez faire confiance à nos experts pour gérer avec précision vos actifs pendant que vous vous concentrez sur ce qui compte pour vous.

Gestion d’actifs

Gestion active ou gestion passive: à vous de choisir

Gestion active

La gestion active met l’expertise au service de vos investissements. Fondée sur une analyse approfondie des marchés, des tendances économiques et des facteurs géopolitiques, elle cherche à saisir les opportunités les plus attractives tout en assurant une gestion maîtrisée des risques. Nos gestionnaires sélectionnent avec discernement les actifs les plus prometteurs, en fonction de leur potentiel, de leur valorisation et du contexte global. L’allocation des portefeuilles est ajustée de façon proactive, selon l’évolution des conditions de marché. Cette approche flexible permet d’adapter les stratégies aux changements et de rester aligné avec vos objectifs financiers.

Gestion passive

La gestion passive vise à reproduire la performance d’un indice de référence, comme le S&P 500 (actions américaines) ou l’indice composé S&P/TSX (actions canadiennes. Elle utilise des véhicules comme les fonds indiciels ou les FNB (fonds négociés en bourse) qui suivent fidèlement un indice, avec des frais de gestion généralement plus bas. L’objectif n’est pas de battre le marché, mais de s’y aligner avec constance et à moindre coût. Il existe aussi des FNB factoriel qui filtre les indices pour des facteurs clés tels que le prix de l’action, la taille de l’entreprise ou la profitabilité (croissance des bénéfices).

Conclusion

Tout dépend de vous : de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de vos préférences. C’est pourquoi nous adoptons une approche flexible, en combinant différentes stratégies pour créer des portefeuilles durables, performants et personnalisés.

Ensemble pour mieux vous guider

Nos partenaires en gestion d’actifs

Nous collaborons avec des institutions reconnues dans le domaine financier pour offrir des solutions d’investissement performantes et sécurisées. Leur expertise, combinée à notre accompagnement sur mesure, vous permet de faire croître et protéger votre patrimoine à long terme.

Un chemin sinueux traverse une vallée verdoyante entourée de hautes montagnes ombragées sous un ciel partiellement nuageux traversé par la lumière du soleil.

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Foire aux questions

Est-il opportun d'investir maintenant?

Historiquement, les marchés ont dégagé des rendements positifs pendant plus de 75 % des années, avec une croissance moyenne élevée. Une stratégie personnalisée avec votre conseiller financier garantit que votre portefeuille s’aligne parfaitement sur vos objectifs et votre profil de risque unique.

Quelle est la différence entre la gestion discrétionnaire et la gestion par conseils?

La gestion discrétionnaire permet à votre gestionnaire de portefeuille de prendre des décisions en fonction de vos objectifs, ce qui vous procure facilité et tranquillité d’esprit. La gestion conseillée offre des recommandations tout en conservant le contrôle, ce qui est parfait pour les investisseurs pragmatiques.

Dois-je m'inquiéter des impôts sur mes investissements?

Les impôts peuvent avoir un impact sur le rendement des investissements, mais une planification stratégique permet de minimiser cet effet. Nos conseillers conçoivent des portefeuilles personnalisés fiscalement avantageux afin de préserver le patrimoine, d’optimiser la croissance et de s’aligner sur vos objectifs financiers et votre planification patrimoniale.

Comment protéger mon patrimoine de la volatilité des marchés?

La protection du patrimoine nécessite une diversification, une gestion disciplinée des risques et une stratégie à long terme. Nos conseillers élaborent des portefeuilles sur mesure qui concilient croissance et stabilité, vous aidant ainsi à faire face à la volatilité tout en préservant et en améliorant votre patrimoine financier.

Comment évaluez-vous et sélectionnez-vous les gestionnaires de fonds ou les instruments?

Nous évaluons rigoureusement les gestionnaires de fonds et les instruments sur la base de la régularité des performances, des rendements ajustés au risque, de la philosophie d’investissement et de l’alignement sur les objectifs du client, afin de garantir que seules des stratégies de premier ordre et éprouvées sont sélectionnées pour votre portefeuille sur mesure.